Открытие банковских счетов и вкладов в зарубежных банках и платежных системах

Любой бизнес, который планирует выходить на международный уровень, не сможет полноценно функционировать, не имея счета в зарубежном банке. Корпоративный банковский счет позволяет вести бизнес с иностранными партнерами без потерь на конвертации и валютного контроля, а также аккумулировать денежные средства в юрисдикциях с надежной и стабильной банковской системой.

В последнее время, в связи с введением санкций и других ограничений против РФ стало крайне сложно открывать новые счета в банках стран Евросоюза, Швейцарии, Великобритании и других стран. Паспорта других стран не спасают.

Что усложняет открытие счета:

• Паспорт РФ
• Если паспорт Израиля, Турции, Черногории, Кыргызстана и др. – место рождение в РФ (т.н. Russian connection)
• Банки даже акцептовав клиента с РФ паспортом, не смогут сделать платеж в SWIFT если по физлицу будет указан РФ адрес, а чтобы указать банку иностранный адрес, нужен ВНЖ
• Источник происхождения денег из РФ
• Сделки с компаниями РФ даже в банки вне РФ
• Платежи в банки РФ даже на нерезидентные компании
• Груз отправляется в РФ, даже если платежи и компании вне РФ
• Часто банки требуют только компании своей юрисдикции (ОАЭ, Оман, Катар, Бахрейн, Кыргызстан, Вьетнам, Индонезия и др.)
• Часто, чтобы открыть счет в юрисдикции нужно получать ВНЖ
• Для торговых операций банки иногда требуют сабстанс в юрисдикции регистрации (реально действующий офис с сотрудниками)
• Банки часто требуют большой депозит на счету
• Банки часто акцептуют юрисдикции с налогами и отчетностью, и не принимают классические офшоры
• Офшорные юрисдикции часто позволяют открыть счет только для платежей SEPA, но не SWIFT

Чтобы открыть счет, необходимо выбрать банк с подходящими условиями.

Важные критерии при выборе банка:

• высокий уровень в национальном и международном кредитном рейтингах (рейтинговые агентства Moody’s, Standart&Poor’s и другие)
• перечень предоставляемых услуг и виды платежных систем
• наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства
• страховые возмещения денежных средств по валютным счетам и вкладам в случае наступления страхового случая
• стоимость обслуживания
• визовый режим страны нахождения банка
• наличие опции открытия счета дистанционно

Мы поможем с выбором банка и подготовкой всех необходимых документов.